突发！花旗决定退出不良资产市场

12月21日，多家媒体报道称：花旗集团决定退出不良债务交易业务。

据了解，这是花旗集团自9月底进行20年来最大规模重组之后的最新行动，其首席执行官范洁恩将通过次提高回报率。但这一决定将使不良债务市场失去一位主要参与者。

范洁恩是花旗集团首席执行官，在2023《财富》全球最具影响力的商界女性榜单第4位。今年她宣布对花旗集团进行数十年来最大规模的重组，以寻求提高公司效率并削减花旗24万员工的管理层级。

除了退出不良债务交易，花旗集团最近还决定退出市政债券交易和承销业务。业内认为：净利润继续下滑，或是迫使花旗银行采取此次重组的重要导火索。

花旗集团是最早进入我国不良资产市场的一批外资机构，其曾经受让了长城资产手中政策性剥离的不良资产。这些不良资产涉及房地产、机械、化工、商贸、供销合作、建材、食品加工等行业，超过六百户债权。资产包户数多、分布散、处置难度大，如果实施逐户清收或小范围打包方式进行处置，不仅耗时过长，而且不良资产的价值也会因时间推移而大为减少。所以长城资产决定一次性向花旗集团打包出售。

但花旗集团要求长城资产承诺贷款不存在瑕疵，否则长城资产应当履行回购义务的条款，于是双方却展开了拉锯战，最终在长城资产再次投入大量人力、物力、财力对资产包每一个明细进行重新排查摸底后，通过修改底稿达成了一致意见。

2004年，长城资产与美国花旗集团在广州签署协议，一次性整体转让广东惠州、汕尾地区23.6亿元不良金融债权。将两个地区的不良债权打包整体转让给国外投资机构，这在中国还是第一次。

同期掘金国内市场的还有高盛，摩根士丹利、雷曼兄弟，其中摩根士丹利等组成的联合体于2001年以8亿元的价格竞得华融108亿元的不良资产，2003年，华融又将22个资产包约250亿规模出让，最终外资拿走了其中220亿。

值得一提的是，2023年，范洁恩两次来到中国。6月一行中，国家金监总局党委书记、局长李云泽会见范洁恩，并向其介绍了近期中国经济金融形势、金融监管改革有关情况，并表示中国金融业将进一步扩大对外开放。而范洁恩方则表示对中国经济和金融发展抱有充分信心，作为在华有120年历史的国际金融机构，将发挥自身优势，持续扩大在华业务。

11月，范洁恩再次来华，出席在粤港澳大湾区举办的年度重磅的2023花旗中国投资者大会。

今年9月，花旗中国经上海期货交易所和上海国际能源交易中心批准，获得两家期货交易所期货保证金存管银行资格，为其所托管的合格境外机构投资者（QFI）提供期货保证金存管业务服务。花旗成为第一家获批该业务资格的美资银行。为进一步丰富在华产品和服务，花旗也正寻求在中国内地设立独资的证券公司和期货公司。

面对不确定的宏观环境，华尔街所有投行的日子都不好过。根据花旗2023年第二季度财报，贷款损失准备金约为175亿美元，较上季增长近40%，准备金与融资货款之比为2.67%，上年末为160亿美元，占融资货款之比为2.44%。非应计贷款总额较上年同期下降15%至26亿美元。消费者非应计贷款下降4%至13亿美元，企业非应计货款下降24%至13亿美元。

近日发布的三季报显示，花旗2023财年前三财季累计收入610.22亿美元，同比增长6.44%；累计净利润111.89亿美元，同比减少9.77%。

范洁恩也在财报中表示：花旗当前在经历充满挑战的宏观经济环境。

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